Maciej Poborca.

Ostatni kwartał minął w bardzo spokojnej atmosferze. Brak nagłych wydarzeń czy niespodziewanych decyzji. Gdyby nie rajd grupy wagnera na Moskwę, to rozmawialibyśmy o najspokojniejszym kwartale od dawien dawna. Z najciekawszych wydarzeń świata finansów na pewno warto spojrzeć na akcję amerykańskiego SEC’u mające na celu ograniczenie rynku kryptowalut. Więcej na ten temat można przeczytać w załączonym artykule – Konflikt między SEC a Binance i Coinbase. Podsumowanie najnowszych informacji Przez CrypS.pl (investing.com) W tak stabilnym otoczeniu, kolejne 3 miesiące przepracował nasz portfel inwestycyjny. A z jakim efektem? Spieszymy z analizą oraz podsumowaniem wyników za ostatni kwartał, czas od początku roku, oraz od początku istnienia portfela

Strategia

Wyniki

Teraz nadszedł moment na najbardziej wyczekiwany fragment naszego wpisu-analizę wyników naszego portfela z ostatnich trzech miesięcy oraz od momentu jego powstania. Biorąc pod uwagę, że większość naszych ETF-ów notowana jest na rynkach zagranicznych, zdecydowałem się również na uwzględnienie wahania kursów naszej rodzimej waluty. Przechodząc do samej analizy wyników portfela za ostatnie trzy miesiące, przedstawiają się one następująco: Analizując nasz portfel z ostatnich trzech miesięcy, możemy stwierdzić, że utrzymuje się on stabilnie, a co więcej, generuje niewielki zysk w wysokości 1,53%. W takim spokojnym otoczeniu jest to wynik bardzo pozytywny oraz pozwala patrzeć z pozytywnym nastawieniem na nadchodzące miesiące. W dodatku jest to kolejny kwartał z pozytywną stopą zwrotu. Warto jednak przyjrzeć się bliżej wynikom pojedynczych aktywów, które wchodzą w skład naszego portfela. Okazuje się, że bardzo dobrze wypadł tutaj ETF na rynki rozwinięte oraz obligacje skarbu państwa. Oba te elementy przyniosły nam ponad 4% zysku w ciągu ostatnich trzech miesięcy.  A ETF osiągnął niesamowity zwrot w wysokości 7%. Ponownie już cieszy nas wynik stopy zwrotu obligacji skarbowych, które zakupiliśmy 1 grudnia 2020 roku i które generują aż 18,9% rocznie. Warto zauważyć, że złoto zaliczyło dość sporą korektę. Pozytywną stopę zwrotu zaliczył również ETF na rynki wschodzące. Teraz spójrzmy, jak się zachował portfel, jeżeli weźmiemy pod uwagę kursy walut. Jest to o tyle ciekawe, że mimo iż w walutach nominalnych nasze inwestycje dały zarobić, to umocnienie się złotówki, spowodowało spadek wartości w naszej rodzimej walucie. Zerknijmy teraz jak się ma nasz portfel od początku roku. Oraz od początku istnienia

Od kiedy zacząłem prowadzić swój portfel inwestycyjny online, moje oczy wpatrywały się w jego wyniki jak w mapę skarbów. Z radością muszę przyznać, że po dwóch latach udało mi się wygenerować 8,03% zysku w przeliczeniu na złotówki oraz 8,94% w przeliczeniu na waluty, w których aktywa przeważają. Choć te liczby są zdecydowanie poniżej moich inwestycyjnych celów, które wynoszą 6,5% średniorocznie (4% powyżej celu inflacyjnego Narodowego Banku Polskiego), to wciąż jestem zadowolony z wyników. Nie ma co ukrywać, że nie był to łatwy czas dla rynków finansowych. Przyszło nam zmagać się z pandemią, której wpływ na gospodarkę był nieprzewidywalny.